Pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistaminen


Hankenumero

VM008:00/2017

Asettaja

Valtiovarainministeriö

Hankkeen tila

Käynnissä

Asettamispäivä

Fri Feb 03 00:00:01 EET 2017

Toimikausi/aikataulu

Fri Feb 03 00:00:01 EET 2017 - Sat Mar 31 00:00:01 EEST 2018

Yhteyshenkilö

Armi Taipale, Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö

Tehtävä

Lainsäädäntöhanke

Tehtäväkuvaus

Tehtävänä on laatia selvitys keskitetyn järjestelmän perustamisesta Suomeen. Järjestelmän kautta viranomaiset saisivat niiden lakisääteisten tehtäviensä nojalla tietoa pankki- ja maksutileistä. Selvityksessä on tarkoitus arvioida muun muassa järjestelmään liitettäviä tietosisältöjä sekä toteuttamisvaihtoehtoja.

Tavoitteet

Lainsäädäntöhankkeen tavoitteena on tehostaa viranomaisten käytettävissä olevaa sähköistä toimintaympäristöä sekä parantaa kansalaisten ja yritysten mahdollisuutta toimittaa sähköisesti tietoa viranomaisille.

Tausta

Euroopan komissio antoi 5.7.2016 lainsäädäntöehdotuksen ns. neljännen rahanpesudirektiivin muuttamiseksi. Ehdotuksen keskeinen muutos liittyy jäsenvaltioille asetettavaan velvoitteeseen perustaa pankki- ja maksutilijärjestelmä, jonka avulla viranomaiset voivat keskitetysti ja sähköisesti saada tietoa pankki- ja maksutileistä.

Direktiiviä koskevat neuvottelut ovat kesken Euroopan komission, neuvoston ja parlamentin välillä, mutta niiden ennakoidaan valmistuvan nopeasti. Jäsenvaltioille pankki- ja maksutilijärjestelmään liittyvän kansallisen lainsäädännön muuttamisen ja järjestelmän perustamisaika jäänee lyhyeksi.

Suomessa ei ole direktiiviehdotuksessa tarkoitettua keskitettyä järjestelmää, jota kautta viranomaiset saisivat tietoa pankki- ja maksutileistä. Direktiivin täytäntöönpano edellyttää lainsäädäntömuutoksia Suomessa.

Valtioneuvoston asettama hanke

Ei

Hankkeen suhde hallitusohjelmaan

Ei

Hankkeen suhde talousarvioon

Ei

Hankkeen suhde Suomen lainsäädäntöön

Kyllä

Hankkeen suhde EU:n lainsäädäntöön

Ei

HE:n kiireellisyys

Ei

Asiasanat

Digitalisaatio, Luottolaitokset, Pankkitilit, Rikoksentorjunta

Nimi Nimike Työnantaja Rooli
Kouri Milla Finanssisihteeri valtiovarainministeriö Asiantuntija
Taipale Armi Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö valtiovarainministeriö Omistaja
Taipale Armi Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö valtiovarainministeriö Vastuuhenkilö
Taipale Armi Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö valtiovarainministeriö Hankkeen yhteyshenkilö
Arkisto luovutettu

Ei

Arkisto luovutettu kansallisarkistoon

Ei

37 asiakirjaa


  1. Lausuntoyhteenveto: Arviomuistio pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamisesta

    Mon Oct 02 00:00:01 EEST 2017  Valtiovarainministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/418332/YHTEENVETO_20171002061000_418332.PDF


  2. Suojelupoliisin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Mon Jul 03 00:00:01 EEST 2017  Suojelupoliisi
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414927/LAUSUNTO_20170703124000_414927.PDF


  3. SAK ry:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Suomen Ammattiliittojen Keskusjärjestö SAK ry
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414644/LAUSUNTO_20170630094000_414644.PDF


  4. OP Ryhmän lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  OP Ryhmä
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414645/LAUSUNTO_20170630095000_414645.PDF


  5. Veikkaus Oy:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Veikkaus Oy
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414647/LAUSUNTO_20170630095000_414647.PDF


  6. Aktia Pankki Oyj:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Aktia Pankki Oyj
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414653/LAUSUNTO_20170630102000_414653.PDF


  7. Valtakunnanvoudinviraston lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Valtakunnanvoudinvirasto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414662/LAUSUNTO_20170630104000_414662.PDF


  8. Rajavartiolaitoksen lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Rajavartiolaitos
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414666/LAUSUNTO_20170630112000_414666.PDF


  9. Tietosuojavaltuutetun lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Tietosuojavaltuutettu
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414667/LAUSUNTO_20170630112000_414667.PDF


  10. Nordean lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Nordea
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414668/LAUSUNTO_20170630113000_414668.PDF


  11. DNA Oyj:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  DNA Oyj
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414669/LAUSUNTO_20170630113000_414669.PDF


  12. EK:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Elinkeinoelämän keskusliitto EK
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414670/LAUSUNTO_20170630114000_414670.PDF


  13. Tullin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Tulli
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414679/LAUSUNTO_20170630120000_414679.PDF


  14. Rahoitusvakausviraston lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Rahoitusvakausvirasto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414681/LAUSUNTO_20170630120000_414681.PDF


  15. MONI Ltd:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  MONI Ltd.
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414685/LAUSUNTO_20170630121000_414685.PDF


  16. Ålands landskapsregerings utlåtande gällande förnyande av bank- och betalkontosystem

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Ålands landskapsregering
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414706/LAUSUNTO_20170630131000_414706.PDF


  17. Danske Bankin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Danske Bank
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414724/LAUSUNTO_20170703063000_414724.PDF


  18. Liikenne- ja viestintäministeriön lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Liikenne- ja viestintäministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414760/LAUSUNTO_20170703095000_414760.PDF


  19. Sisäministeriön lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Fri Jun 30 00:00:01 EEST 2017  Sisäministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414778/LAUSUNTO_20170703103000_414778.PDF


  20. Kansaneläkelaitoksen lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 29 00:00:01 EEST 2017  Kansaneläkelaitos
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414530/LAUSUNTO_20170629080000_414530.PDF


  21. Verohallinnon lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 29 00:00:01 EEST 2017  Verohallinto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414532/LAUSUNTO_20170629091000_414532.PDF


  22. Kilpailu- ja kuluttajaviraston lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 29 00:00:01 EEST 2017  Kilpailu- ja kuluttajavirasto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414581/LAUSUNTO_20170629130000_414581.PDF


  23. Finanssivalvonnan lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta,

    Thu Jun 29 00:00:01 EEST 2017  Finanssivalvonta
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414622/LAUSUNTO_20170630053000_414622.PDF


  24. Finanssiala ry:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 29 00:00:01 EEST 2017  Finanssiala ry
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414626/LAUSUNTO_20170630060000_414626.PDF


  25. FiCom ry:n lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Wed Jun 28 00:00:01 EEST 2017  FiCom ry
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414551/LAUSUNTO_20170629115000_414551.PDF


  26. Suomen asianajajaliiton lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Tue Jun 27 00:00:01 EEST 2017  Suomen asianajajaliitto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414313/LAUSUNTO_20170627092000_414313.PDF


  27. Keskusrikospoliisin täydennetty lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Tue Jun 27 00:00:01 EEST 2017  Keskusrikospoliisi
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414334/LAUSUNTO_20170627114000_414334.PDF


  28. Handelsbankenin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Tue Jun 27 00:00:01 EEST 2017  Handelsbanken
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414723/LAUSUNTO_20170703052000_414723.PDF


  29. Skandinaviska Enskilda Banken Ab (publ), Helsingin sivuliikkeen lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Sun Jun 25 00:00:01 EEST 2017  Skandinaviska Enskilda Banken Ab (publ), Helsingin sivuliike
    Näkyminen internetissä: Viitetiedot


  30. Poliisihallituksen lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 22 00:00:01 EEST 2017  Poliisihallitus
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414181/LAUSUNTO_20170622125000_414181.PDF


  31. Patentti- ja rekisterihallituksen lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 22 00:00:01 EEST 2017  Patentti- ja rekisterihallitus
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/414217/LAUSUNTO_20170626054000_414217.PDF


  32. Suomen Pankin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Mon Jun 19 00:00:01 EEST 2017  Suomen Pankki
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/413823/LAUSUNTO_20170620074000_413823.PDF


  33. Keskusrikospoliisin lausunto pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Mon Jun 12 00:00:01 EEST 2017  Keskusrikospoliisi
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/413909/LAUSUNTO_20170620125000_413909.PDF


  34. Kuluttajaliiton ilmoitus, ettei sillä ole lausuttavaa pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamishankkeen arviomuistiosta

    Thu Jun 01 00:00:01 EEST 2017  Kuluttajaliitto
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/411866/LAUSUNTO_20170601100000_411866.PDF


  35. Lausuntopyyntö: Arviomuistio pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamisesta

    Mon May 22 00:00:01 EEST 2017  Valtiovarainministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/411211/LAUSUNTOPYYNTO_20170522122000_411211.PDF


  36. Lausuntopyynnön liite: saate

    Mon May 22 00:00:01 EEST 2017  Valtiovarainministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/411212/LAUSUNTOPYYNTO_20170522122000_411212.PDF


  37. Lausuntopyynnön liite: Arviomuistio pankki- ja maksutilijärjestelmän uudistamisesta

    Mon May 22 00:00:01 EEST 2017  Valtiovarainministeriö
    http://www.hare.vn.fi/Uploads/30052/411213/LAUSUNTOPYYNTO_20170522122000_411213.PDF

Ei julkaisuja