Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio

VM124:00/2022 Development

Project number VM124:00/2022

Case numbers VN/26441/2022

Set by Ministry of Finance

Term/schedule 3.10.2022 – 31.12.2024

Date of appointment

Contact person
Maarit Pihkala, Lainsäädäntöneuvos
tel. +358 295 530 310
[email protected]

Project status

Goals and results

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio pyrkii tunnistamaan, arvioimaan ja ymmärtämään Suomeen ja suomalaisiin toimijoihin kohdistuvia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkia ja haavoittuvuuksia eli riskejä.

Starting points

OECD:n alaisen hallitusten välisen toimintaryhmän Financial Action Task Forcen eli FATFin suosituksen 1 mukaan jokaisen maan tulisi laatia kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio. EU:n neljännen rahanpesudirektiivin mukaan kunkin jäsenvaltion on toteutettava asianmukaiset toimet tunnistaakseen siihen vaikuttavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit ja mahdolliset asiaan liittyvät tietosuojaongelmat sekä arvioidakseen, ymmärtääkseen ja vähentääkseen niitä. Lisäksi EU:n jäsenmaana Suomen tulee ottaa huomioon riskiarviossa Euroopan komission laatima ylikansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio (Supranational Risk Assessment).

Vastuu kansallisen riskiarvion laatimisesta on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (nk. rahanpesulaki) 2 luvun 1 §:n mukaan valtiovarainministeriöllä ja sisäministeriöllä. Riskiarvion laatimiseen osallistuu lisäksi lukuisia eri tahoja, jotka muodostuvat kansallisista toimivaltaisista viranomaisista, rahanpesulain mukaisista valvojista ja huolehtimisvelvollisuuden alaisista viranomaisista sekä yksityisen sektorin toimijoista. Vuoden 2022 syksyllä perustettiin kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisyhteistyöryhmä alaisuuteen kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio -alatyöryhmä tukemaan riskiarviotyötä.

Additional information

Developing and statute drafting in the Government

The ministries implement the Government Programme, draft acts and other statutes, and promote reforms through different kinds of projects, working groups and bodies. Information on all this is available on the Government website.

All ministries' projects are available on the Government website valtioneuvosto.fi/en/projects

Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio

Basic information In progress

Project status

Preliminary drafting

Regulatory drafting

Consultation procedure

Continued drafting

Government decision-making process

Consideration by Parliament

Bill approval

Suspended

Completed

Goals and results

Starting points

Additional information

Situation description

Documents

Persons

Developing and statute drafting in the Government