Hankkeen perustiedot Päättynyt
Hankenumero VM124:00/2022
Asianumerot VN/26441/2022
Asettaja valtiovarainministeriö
Toimikausi/aikataulu 3.10.2022 – 31.12.2024
Asettamispäivä
Yhteyshenkilö
Maarit Pihkala, Lainsäädäntöneuvos
puh. +358 295 530 310
[email protected]
Tavoitteet ja tuotokset
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio pyrkii tunnistamaan, arvioimaan ja ymmärtämään Suomeen ja suomalaisiin toimijoihin kohdistuvia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkia ja haavoittuvuuksia eli riskejä.
Lähtökohdat
OECD:n alaisen hallitusten välisen toimintaryhmän Financial Action Task Forcen eli FATFin suosituksen 1 mukaan jokaisen maan tulisi laatia kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio. EU:n neljännen rahanpesudirektiivin mukaan kunkin jäsenvaltion on toteutettava asianmukaiset toimet tunnistaakseen siihen vaikuttavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskit ja mahdolliset asiaan liittyvät tietosuojaongelmat sekä arvioidakseen, ymmärtääkseen ja vähentääkseen niitä. Lisäksi EU:n jäsenmaana Suomen tulee ottaa huomioon riskiarviossa Euroopan komission laatima ylikansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio (Supranational Risk Assessment).
Vastuu kansallisen riskiarvion laatimisesta on rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain (nk. rahanpesulaki) 2 luvun 1 §:n mukaan valtiovarainministeriöllä ja sisäministeriöllä. Riskiarvion laatimiseen osallistuu lisäksi lukuisia eri tahoja, jotka muodostuvat kansallisista toimivaltaisista viranomaisista, rahanpesulain mukaisista valvojista ja huolehtimisvelvollisuuden alaisista viranomaisista sekä yksityisen sektorin toimijoista. Vuoden 2022 syksyllä perustettiin kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisyhteistyöryhmä alaisuuteen kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio -alatyöryhmä tukemaan riskiarviotyötä.
Lisätietoja
Kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarviosta on laadittu vuoden 2023 aikana laaja osittaispäivitys. Riskiarvion osittaispäivitys ei korvaa vuoden 2021 kansallista riskiarviota, vaan ainoastaan täydentää sitä. Riskiarvion osittaispäivityksen yhteydessä on päivitetty myös riskiarvion toimintasuunnitelma vuosille 2024 - 2025, jonka avulla tunnistettujen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien vaikutuksia pyritään vähentämään. Lisäksi toimintasuunnitelmassa on myös sellaisia toimenpiteitä, jotka johtuvat FATFin tai komission uusista vaatimuksista tai jotka katsotaan muuten tarpeelliseksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi.
Projektin toteuttaminen
Tilastoyhteenveto 2024 - Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio 3.10.2024 PDF
3.10.2024 Valtiovarainministeriö
Tilastoyhteenveto 2023 - Kansallinen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio 26.1.2024 PDF
14.5.2024 Valtiovarainministeriö
Työryhmä
Henkilö
Rooli, Toimikausi
Pihkala, Maarit
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
20.5.2024 –
Ryhmittelemättömät
Henkilö
Rooli, Toimikausi
Jecu, Marian
Erityisasiantuntija
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
3.10.2022 – 15.12.2023
Pietarinen, Mia
Suunnittelija
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
15.12.2023 – 17.5.2024
Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa
Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.
Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta valtioneuvosto.fi/hankkeet