Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton
Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton
Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton
SM006:00/2024 Lagstiftningsprojekt
Projektets syfte och uppgift är att utarbeta en regeringsproposition om att lägga till möjligheten att göra förfrågningar om kontotransaktioner i systemet för övervakning av bank- och betalkonton. Avsikten är att regeringens proposition kan lämnas till riksdagen under vårsessionen 2025.
Projektets basuppgifter Pågår
Projektets nummer SM006:00/2024
Ärendenummer VN/4818/2024
Projektets arrangör inrikesministeriet
Uppgiftsklass Regeringens proposition bereds
Mandattid 11.3.2024 – 31.7.2025
Datum för tillsättande 7.3.2024
Förhållande till regeringsprogrammet
Orpo
Luku 10 En trygg och kristålig rättsstat
Lagberedning
RP med förslag till lagar om ändring av lagen om ett övervakningssystem för bank- och betalkonton, lagen om beskattningsförfarande och 30 § i lagen om beskattningsförfarandet beträffande skatter som betalas på eget initiativ
- 1
Under beredning
Godkänd i planen för sessionsperioden 11.2.2025 - 2
Uppskattad föredragningsvecka
Original uppskatting av föredragningsvecka 11/2025Uppskattning av ny föredragningsvecka 15/2025 - 3
Överlämnad till riksdagen
10.4.2025HE 25/2025 Uppgifter om behandlingen i riksdagen - 4
Nuvarande nivå: Författningen har antagits
I propositionen föreslås det att lagen om ett övervakningssystem för bank- och betalkonton ändras. Det föreslås att behöriga myndigheter ska ha rätt att göra förfrågningar om saldouppgifter och uppgifter om kontotransaktioner via övervakningssystemet för bank- och betalkonton. Propositionen medför inga nya befogenheter för myndigheterna. Avsikten är att de myndigheter som i enlighet med gällande lagstiftning redan för närvarande har tillgång till övervakningssystemet för bank- och betalkonton och som enligt en egen lag har rätt att få saldouppgifter och uppgifter om kontotransaktioner för att sköta sin egen uppgift ska kunna använda övervakningssystemet för bank- och betalkonton för dessa förfrågningar.
Ansvarig ministerInrikesminister Rantanen
- Överlämnas till riksdagen som brådskande: riksdagens svar före uppehåll i sammanträdena
Kontaktperson
Milka Tornberg-Nyman, Erityisasiantuntija
tel. +358 295 488 324
[email protected]
Projektets framskridande
7.3.2024 Asettaminen
Annan etapp
Dokument
-
6.3.2024 Inrikesministeriet
10.10.2024 – 21.11.2024 Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Remissbehandling
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Dokument
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto PDF
4.3.2025 Oikeuskanslerin virasto
-
5.12.2024 Inrikesministeriet
Puolustusministeriö; lausunto PDF
3.12.2024 Försvarsministeriet
Ålands landskapsregering; Utlåtande PDF
3.12.2024 Ålands landskapsregering
-
21.11.2024 Ulosottolaitos
Suomen Asianajajaliitto; lausunto PDF
21.11.2024 Suomen Asianajajaliitto
Tietosuojavaltuutetun toimisto; lausunto PDF
21.11.2024 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
21.11.2024 Finanssiala ry
Tulli; lausunto PDF
21.11.2024 Tulli
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
21.11.2024 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Oikeusministeriön lausunto PDF
21.11.2024 Justitieministeriet
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto (ei lausuttavaa)
21.11.2024 Oikeuskanslerin virasto
Suomen Yrittäjät ry (1); lausunto PDF
20.11.2024 Suomen Yrittäjät ry (1)
-
20.11.2024 Verohallinto
Keskusrikospoliisi; Lausunto PDF
20.11.2024 Keskusrikospoliisi
-
20.11.2024 Poliisihallitus
Finanssivalvonta; lausunto PDF
18.11.2024 Finanssivalvonta
Vakuutus- ja rahoitusneuvonta; lausunto PDF
14.11.2024 Vakuutus- ja rahoitusneuvonta
-
13.11.2024 Suojelupoliisi
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto (ei lausuttavaa)
5.11.2024 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Valtiovarainministeriö; lausunto PDF
4.11.2024 Finansministeriet
Rajavartiolaitoksen esikunta; lausunto PDF
17.10.2024 Rajavartiolaitoksen esikunta (2)
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
5.11.2024 – 17.12.2024 Remissbehandling
Remissbehandling
Dokument
Utkast till regeringens proposition, paragraferna PDF
5.11.2024 Inrikesministeriet
-
5.11.2024 Inrikesministeriet
10.4.2025 Eduskuntakäsittely
Annan etapp
Mål och resultat
Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Hankkeessa ei tulla esittämään uusille viranomaisille toimivaltuuksia vaan mahdollisuus kysyä tilitapahtumatietoja olisi vain erikseen nimetyillä toimivaltaisilla viranomaisilla niihin käyttötarkoituksiin, joita varten ko. viranomaiset ovat tälläkin hetkellä voimassa olevan lainsäädännön nojalla oikeutettuja saamaan tilitapahtumia koskevia tietoja.
Utgångspunkter
Kansallisesti viidennen rahanpesudirektiivin pankkitilirekisteriä koskevan velvoitteen täytäntöönpanemiseksi on säädetty laki pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä (571/2019). Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä koostuu luottolaitosten ylläpitämistä tiedonhakujärjestelmistä muodostuvista pankki- ja maksutilien tiedonhakujärjestelmästä ja Tullin ylläpitämästä pankki- ja maksutilirekisteristä, johon osa luottolaitoksista toimittaa tietonsa sekä koostavasta sovelluksesta. Eduskunnan 9.9.2022 hyväksymällä hallituksen esityksellä laeiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain ja rahanpesun selvittelykeskuksesta annetun lain muuttamisesta (HE 163/2021 vp) pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän käyttöoikeus laajennettiin myös viranomaisille, joilla on toimivalta vakavien rikosten ennalta estämisessä, paljastamisessa, tutkimisessa ja niihin liittyvissä syytetoimissa.
Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä sisältää viidennessä rahanpesudirektiivissä säädetyt tiedot, eli asiakkuutta koskevat tiedot, mutta ei tilitapahtumatietoja. Edellä mainitun hallituksen esityksen valmistelua varten perustetun työryhmän työskentelyn aikana tarkasteltiin myös mahdollisuutta lisätä tilitapahtumatiedot pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tältä osin asian selvittäminen todettiin tarpeelliseksi siirtää erilliseksi hankkeeksi. Sisäministeriö käynnisti esiselvityshankkeen tilitapahtumatietojen lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään 10.2.2022. Esiselvitys-hankkeen loppuraportti julkaistiin 16.6.2023.
Esiselvityksessä työryhmän näkemys oli, että pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään tulisi lisätä myös tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuus. Jo nykyisellään osa pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään kuuluvista viranomaisista saa luottolaitoksilta tilitapahtumatietoja omien rajapintojensa kautta, mutta kyselyille ei ole käytössä keskitettyä järjestelmää. Keskitetty järjestelmä vähentäisi siten päällekkäisiä järjestelmiä ja mahdollistaisi myös paremman tietosuojan välitettäville henkilötiedoille.
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto PDF
4.3.2025 Oikeuskanslerin virasto
-
5.12.2024 Inrikesministeriet
Puolustusministeriö; lausunto PDF
3.12.2024 Försvarsministeriet
Ålands landskapsregering; Utlåtande PDF
3.12.2024 Ålands landskapsregering
-
21.11.2024 Ulosottolaitos
Suomen Asianajajaliitto; lausunto PDF
21.11.2024 Suomen Asianajajaliitto
Tietosuojavaltuutetun toimisto; lausunto PDF
21.11.2024 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
21.11.2024 Finanssiala ry
Tulli; lausunto PDF
21.11.2024 Tulli
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
21.11.2024 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Oikeusministeriön lausunto PDF
21.11.2024 Justitieministeriet
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto (ei lausuttavaa)
21.11.2024 Oikeuskanslerin virasto
Suomen Yrittäjät ry (1); lausunto PDF
20.11.2024 Suomen Yrittäjät ry (1)
-
20.11.2024 Verohallinto
Keskusrikospoliisi; Lausunto PDF
20.11.2024 Keskusrikospoliisi
-
20.11.2024 Poliisihallitus
Finanssivalvonta; lausunto PDF
18.11.2024 Finanssivalvonta
Vakuutus- ja rahoitusneuvonta; lausunto PDF
14.11.2024 Vakuutus- ja rahoitusneuvonta
-
13.11.2024 Suojelupoliisi
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto (ei lausuttavaa)
5.11.2024 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Valtiovarainministeriö; lausunto PDF
4.11.2024 Finansministeriet
Rajavartiolaitoksen esikunta; lausunto PDF
17.10.2024 Rajavartiolaitoksen esikunta (2)
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Remissbehandling
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Dokument
Utkast till regeringens proposition, paragraferna PDF
5.11.2024 Inrikesministeriet
-
5.11.2024 Inrikesministeriet
Remissbehandling
5.11.2024 – 17.12.2024 Remissbehandling
Dokument
Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
10.10.2024 – 21.11.2024 Remissbehandling
Sisäministeriö pyytää Lausuntopalvelu.fi:ssä lausuntoja ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
Dokument
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto PDF
4.3.2025 Oikeuskanslerin virasto
-
5.12.2024 Inrikesministeriet
Puolustusministeriö; lausunto PDF
3.12.2024 Försvarsministeriet
Ålands landskapsregering; Utlåtande PDF
3.12.2024 Ålands landskapsregering
-
21.11.2024 Ulosottolaitos
Suomen Asianajajaliitto; lausunto PDF
21.11.2024 Suomen Asianajajaliitto
Tietosuojavaltuutetun toimisto; lausunto PDF
21.11.2024 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
21.11.2024 Finanssiala ry
Tulli; lausunto PDF
21.11.2024 Tulli
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
21.11.2024 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Oikeusministeriön lausunto PDF
21.11.2024 Justitieministeriet
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto (ei lausuttavaa)
21.11.2024 Oikeuskanslerin virasto
Suomen Yrittäjät ry (1); lausunto PDF
20.11.2024 Suomen Yrittäjät ry (1)
-
20.11.2024 Verohallinto
Keskusrikospoliisi; Lausunto PDF
20.11.2024 Keskusrikospoliisi
-
20.11.2024 Poliisihallitus
Finanssivalvonta; lausunto PDF
18.11.2024 Finanssivalvonta
Vakuutus- ja rahoitusneuvonta; lausunto PDF
14.11.2024 Vakuutus- ja rahoitusneuvonta
-
13.11.2024 Suojelupoliisi
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto (ei lausuttavaa)
5.11.2024 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Valtiovarainministeriö; lausunto PDF
4.11.2024 Finansministeriet
Rajavartiolaitoksen esikunta; lausunto PDF
17.10.2024 Rajavartiolaitoksen esikunta (2)
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
Remissbehandling
5.11.2024 – 17.12.2024 Remissbehandling
Dokument
Utkast till regeringens proposition, paragraferna PDF
5.11.2024 Inrikesministeriet
-
5.11.2024 Inrikesministeriet
Perusvalmistelu: Valmisteluelimen asettaminen
-
6.3.2024 Inrikesministeriet
Perusvalmistelu: virkatyö/työryhmä/konsultointi
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto PDF
4.3.2025 Oikeuskanslerin virasto
Lausuntomenettely
-
5.12.2024 Inrikesministeriet
Puolustusministeriö; lausunto PDF
3.12.2024 Försvarsministeriet
Ålands landskapsregering; Utlåtande PDF
3.12.2024 Ålands landskapsregering
-
21.11.2024 Ulosottolaitos
Suomen Asianajajaliitto; lausunto PDF
21.11.2024 Suomen Asianajajaliitto
Tietosuojavaltuutetun toimisto; lausunto PDF
21.11.2024 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
21.11.2024 Finanssiala ry
Tulli; lausunto PDF
21.11.2024 Tulli
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
21.11.2024 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Oikeusministeriön lausunto PDF
21.11.2024 Justitieministeriet
Oikeuskanslerinvirasto; lausunto (ei lausuttavaa)
21.11.2024 Oikeuskanslerin virasto
Suomen Yrittäjät ry (1); lausunto PDF
20.11.2024 Suomen Yrittäjät ry (1)
-
20.11.2024 Verohallinto
Keskusrikospoliisi; Lausunto PDF
20.11.2024 Keskusrikospoliisi
-
20.11.2024 Poliisihallitus
Finanssivalvonta; lausunto PDF
18.11.2024 Finanssivalvonta
Vakuutus- ja rahoitusneuvonta; lausunto PDF
14.11.2024 Vakuutus- ja rahoitusneuvonta
-
13.11.2024 Suojelupoliisi
Utkast till regeringens proposition, paragraferna PDF
5.11.2024 Inrikesministeriet
-
5.11.2024 Inrikesministeriet
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto (ei lausuttavaa)
5.11.2024 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Valtiovarainministeriö; lausunto PDF
4.11.2024 Finansministeriet
Rajavartiolaitoksen esikunta; lausunto PDF
17.10.2024 Rajavartiolaitoksen esikunta (2)
Lausuntopyyntö; HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
HE pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä PDF
10.10.2024 Inrikesministeriet
Ogrupperade
Person
Roll, Mandattid
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Ansvarig person
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Kontaktperson för projektet
20.2.2024 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
inrikesministeriet
Roll: Föredragande
11.3.2024 –
Mer om ämnet
Lagändringar som gäller myndigheternas bankförfrågningar träder i kraft den 1 december 2025
Myndigheternas bankförfrågningar centraliseras
Remiss: Förslag om att ge myndigheterna smidigare elektronisk tillgång till information om kontotransaktioner
Myndigheternas förfrågningar om kontotransaktioner ska koncentreras till ett enda system
Lagberedning och utveckling i statsrådet
Ministerierna genomför regeringsprogrammet, bereder lagar och andra författningar samt genomför reformer i olika projekt, arbetsgrupper och organ.
Alla ministeriers projekt hittas på statsrådets webbplats valtioneuvosto.fi/sv/projekt