Hallituksen esitys VM/2026/113

Esityksessä ehdotetaan säädettäväksi uusi laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, jolla kumottaisiin voimassa oleva saman niminen laki. Ehdotetuilla muutoksilla pantaisiin täytäntöön tarvittavilta osin EU:n uusi rahanpesun vastainen sääntely, eli EU:n rahanpesun torjuntaviranomaista koskeva asetus sekä rahanpesua koskeva asetus ja niin sanottu kuudes rahanpesudirektiivi.

Rahanpesun selvittelykeskuksesta annettuun lakiin ehdotetaan muutoksia, joilla pantaisiin täytäntöön kuudennen rahanpesudirektiivin säännöksiä, jotka koskevat muun muassa selvittelykeskuksen toimivaltuuksista ja tietojenvaihdosta. Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annettuun lakiin tehtäisiin muutoksia, joilla pantaisiin täytäntöön kuudennen rahanpesudirektiivin pankkitilirekistereitä koskevan sääntely, joka koskee muun muassa uusia vaatimuksia rekisterien tietosisällöstä. Kaupparekisterilakiin ehdotetaan muutoksia, joilla laki yhteensovitettaisiin uuden lain edunsaajarekisteristä ehdotettujen säännösten kanssa ja osa kaupparekisterilain nykysääntelystä kumottaisiin päällekkäisenä uuteen lakiin ehdotettujen säännösten kanssa. Esityksessä ehdotetaan lisäksi muutoksia harmaan talouden selvitysyksiköstä annettuun lakiin, verotustietojen julkisuudesta ja salassapidosta annettuun lakiin, rikosrekisterilakiin ja maksulaitoslakiin sekä 30 muuhun lakiin, joihin tehtäisiin pääasiassa lakiteknisiä muutoksia.

Lait on tarkoitettu tulemaan voimaan pääasiassa 10.7.2027, jolloin rahanpesua koskevan asetuksen soveltaminen alkaa. Tosiasiallisia edunsaajia koskevat tietyt kuudennen rahanpesudirektiivin säännökset tulee kuitenkin saattaa voimaan kansallisesti jo aiemmin, mistä syystä esitetään voimassa olevaa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettua lakia, kaupparekisterilakia ja pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annettua lakia muutettaviksi siten, että edellä mainitut säännökset tulisivat voimaan jo 10.7.2026.