Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen lainsäädännön uudistamistyöryhmä

VM191:00/2020 Säädösvalmistelu

Hankkeessa ajankohtaista

Hankenumero VM191:00/2020

Asianumerot VN/25829/2020

Asettaja valtiovarainministeriö

Tehtäväluokka Hallituksen esityksen valmistelu

Toimikausi/aikataulu 1.1.2021 – 23.3.2023

Asettamispäivä 1.1.2021

1
Valmistelussa

Hyväksytty istuntokauden suunnitelmaan 7.9.2021
2
Arvioitu esittelyviikko

~~Alkuperäinen arvioitu esittelyviikko 50/2021~~

Arvioitu uusi esittelyviikko 2/2022
3
Annettu eduskunnalle

13.1.2022
HE 236/2021 Käsittelytiedot eduskunnassa
4
Meneillään oleva vaihe: Säädös hyväksytty
- Finlex 444/2023

Eduskunnan vastaus EV 311/2022

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettuun sääntelyyn ehdotetaan muutoksia siltä osin kuin sääntelyssä on havaittu puutteita tai muita muutostarpeita.

VastuuministeriValtiovarainministeri Saarikko

Syysistuntokauden 2021 lainsäädäntösuunnitelma

Hankkeen vaiheet

Tavoitteet ja tuotokset

Työryhmän tehtävänä on arvioida, miten rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaa lainsäädäntöä tulisi muuttaa huomioiden EU:n rahanpesudirektiivien kansallisessa täytäntöönpanossa havaitut puutteet, OECD:n yhteydessä toimivan hallitusten välisen toimintaryhmän FATF:n huhtikuussa 2019 julkaisemassa Suomen maa-arvioraportissa esitetyt toimenpidesuositukset sekä kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvät lainsäädännön muutostarpeet.

Työryhmän tulee laatia ehdotuksensa hallituksen esityksen muotoon.

Lähtökohdat

Vuonna 2017 pantiin kansallisesti täytäntöön EU:n neljäs rahanpesudirektiivi ja vuonna 2019 pantiin kansallisesti täytäntöön EU:n viides rahanpesudirektiivi.

Suomi sai Euroopan komissiolta 25.1.2019 perustellun lausunnon, jonka mukaan Suomi ei ole saattanut kansallista lainsäädäntöään kaikkien neljännen rahanpesudirektiivin säännösten mukaisiksi. Komissio on aloittanut viidennen rahanpesudirektiivin kansallisten täytäntöönpanojen arvioinnin.

Suomi on jäsen Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestön OECD:n alaisessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisessa työryhmässä Financial Action Task Forcessa (jäljempänä FATF). FATF on hallitustenvälinen toimintaryhmä, joka kehittää suosituksia rahanpesun sekä terrorismin ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen estämistä koskeviksi toimintamalleiksi. FATF suorittaa myös maa-arvioita, joissa kartoitetaan rahanpesun sekä terrorismin ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen estämisen ja selvittämisen tilannetta kulloinkin tarkastelun kohteena olevassa maassa. FATF toteutti Suomen maa-arvioinnin vuosien 2018–2019 aikana. FATF:n esiin nostamien puutteiden johdosta kansallisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevia säännöksiä, erityisesti rahanpesulain ja rikoslain (39/1889) säännöksiä, tulee muuttaa tai täydentää kansallisen lainsäädännön yhteensovittamiseksi FATF:n suositusten kanssa. Suomi on maa-arvioinnin jälkeen FATF:n tehostetussa seurannassa ja raportoi FATF:lle edistymisestään suositusten täyttämisessä määräajoin.

Valtiovarainministeriö on kartoittanut keskeisiltä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisilta ja muilta toimijoilta mahdollisia rahanpesulainsäädännön muutostarpeita kevään ja kesän 2020 aikana. Lainmuutostarpeita on saatu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontaviranomaisilta, ilmoitusvelvollisilta ja keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukselta. Näistä lainmuutostarpeista on valittu sellaiset ehdotukset, joita on tarpeen käsitellä asetettavassa työryhmässä. Osa ehdotuksista valmistellaan virkatyönä.

Lisätietoja

Lisää aiheesta

a) Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp) b) Eduskunnan vastaukseen sisältyvä lausuma

VM Päätös 23.3.2023 16.10

Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp)

VM Päätös 23.3.2023 15.28

Lainmuutokset tehostavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä

VM Tiedote 13.1.2022 14.58

Hallituksen esitys eduskunnalle laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta

VM Päätös 13.1.2022 13.51

Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa

Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.

Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta valtioneuvosto.fi/hankkeet

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen lainsäädännön uudistamistyöryhmä

Hankkeessa ajankohtaista

Hankkeen perustiedot Päättynyt

Lainvalmistelu

HE laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta

Valmistelussa

Arvioitu esittelyviikko

Annettu eduskunnalle

Meneillään oleva vaihe: Säädös hyväksytty

Hankkeen vaiheet

Tavoitteet ja tuotokset

Lähtökohdat

Lisätietoja

Lisää aiheesta

a) Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp) b) Eduskunnan vastaukseen sisältyvä lausuma

Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp)

Lainmuutokset tehostavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä

Hallituksen esitys eduskunnalle laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta

Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen lainsäädännön uudistamistyöryhmä

Hankkeessa ajankohtaista

Lausuntokierros

Hankkeen perustiedot Päättynyt

Lainvalmistelu

HE laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta

Valmistelussa

Arvioitu esittelyviikko

Annettu eduskunnalle

Meneillään oleva vaihe: Säädös hyväksytty

Hankkeen vaiheet

Esivalmistelu

Perusvalmistelu

Lausuntomenettely

Jatkovalmistelu

Valtioneuvoston päätöksenteko

Eduskuntakäsittely

Lain vahvistaminen

Keskeytetty

Valmistunut

Tavoitteet ja tuotokset

Lähtökohdat

Lisätietoja

Tilannekuvaus

Lausuntoaika 27.8.2021 – 8.10.2021

Asiakirjat

Henkilöt

Liittyvät hankkeet

a) Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp) b) Eduskunnan vastaukseen sisältyvä lausuma

Eduskunnan vastaus hallituksen esitykseen laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta (HE 236/2021 vp; HE 323/2022 vp; EV 311/2022 vp)

Lainmuutokset tehostavat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä

Hallituksen esitys eduskunnalle laeiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain ja finanssivalvonnasta annetun lain 3 ja 20 b §:n muuttamisesta

Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa