Påföljdssystemet för finansmarknaderna

I Finland bygger finansmarknadens påföljdssystem i hög grad på EU-reglering. Flera EU-direktiv och -förordningar förpliktar medlemsstaterna att införa administrativa påföljder som ska kunna tillämpas när man bryter mot direkt tillämpliga EU-förordningar eller bestämmelser som satts i kraft vid nationellt genomförande av EU-direktiv. Införandet av skadeståndsrättsliga påföljder är däremot i regel något som medlemsstaterna själva får överväga.

I Finland baserar sig påföljdssystemet för finansmarknaderna i enlighet med förpliktande EU-bestämmelser på ett omfattande tillämpningsområde för administrativa påföljder. Till de administrativa påföljderna hör ordningsavgifter, offentliga varningar och påföljdsavgifter. Ordningsavgiftens och påföljdsavgifternas storlek grundar sig på en helhetsbedömning där bland annat förfarandets art, omfattning och varaktighet beaktas. Ordningsavgiftens maximibelopp är 100 000 euro för juridiska personer och 10 000 euro för fysiska personer. Påföljdsavgiften kan som högst för juridiska personer vara 15 procent av koncernens omsättning och för fysiska personer 5 miljoner euro.
Administrativa påföljder påförs av Finansinspektionen. Finansinspektionen offentliggör i regel de administrativa påföljder som den påfört på sin webbplats. Finansinspektionens beslut om påföljder kan överklagas hos Helsingfors förvaltningsdomstol.

Vissa allvarligare överträdelser och försummelser har kriminaliserats i finansmarknadslagstiftningen eller strafflagen. Till exempel i 51 kap. i strafflagen föreskrivs det om missbruk av insiderinformation om finansiella instrument eller kryptotillgångar samt om informationsbrott som gäller värdepappers- och kryptovarumarknaden. Flera finansmarknadsbestämmelser inkluderar även egna skadeståndsbestämmelser.

Mer information:

Lagen om Finansinspektionen (4. kap. Administrativa påföljder) (Finlex)

Strafflagen (51 kap. Om värdepappersmarknads- och kryptotillgångsmarknadsbrott) (Finlex)

Kontaktuppgifter

Reima Letto, finansråd, enhetschef 
finansministeriet, finansmarknadsavdelningen/RMO, enheten för bank och infrastruktur (PIY)
Telefon: 0295 530 426
E-post: [email protected]

Anu Ranta, lagstiftningsråd, enhetschef 
finansministeriet, finansmarknadsavdelningen/RMO, enheten för kapitalmarknader (POM)
Telefon: 0295 530 510 
E-post: [email protected]

Elina Rantakokko, lagstiftningsråd, enhetschef
finansministeriet, finansmarknadsavdelningen/RMO, enheten för penningtvätt och finansiering av terrorism (Rate)
Telefon: 0295 530 507
E-post: [email protected]