Rahanpesulain kokonaisuudistus sai kannatusta lausuntokierroksella

Valtiovarainministeriö viimeistelee parhaillaan esitystä rahanpesulain kokonaisuudistukseksi. Hallituksen on tarkoitus antaa esitys eduskunnalle maaliskuussa.

Valtiovarainministeriön työryhmä valmisteli luonnoksen hallituksen esitykseksi, jolla Suomi panee täytäntöön uutta EU-lainsäädäntöä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä. Tavoitteena on tehostaa ja yhtenäistää sääntelyä ja valvontaa sekä vahvistaa estämistoimien kansainvälistä ulottuvuutta. 

Ministeriö pyysi lausuntoja esitysluonnoksesta 30. kesäkuuta. Lausuntoja saapui kaikkiaan 36 kappaletta. 

Lausunnonantajat korostivat selkeää sääntelyä 

Yleisesti lausunnonantajat kannattivat pääasiassa ehdotettuja muutoksia. Lausunnoissa kuitenkin korostettiin, että sääntelyn pitäisi olla oikeasuhtaista ja selkeää, jotta siinä asetetut tavoitteet täyttyisivät.  

Lausunnonantajat toivoivat jatkovalmistelussa tarkennuksia muun muassa rahanpesulain soveltamisalaan ja määritelmiin. Lausunnoissa korostuivat edunsaajarekisterin tietojen luotettavuus, asiakkaan tuntemisvelvoitteet, tietojenvaihto, tietosuoja ja hallinnolliset seuraamukset. Lisäksi vaikutusten arviointia pidettiin osin puutteellisena. 

Valmistelu jatkuu 

Valtiovarainministeriö viimeistelee parhaillaan esitystä lausuntopalautteen pohjalta. Alun perin hallituksen oli tarkoitus antaa esitys eduskunnalle joulukuussa, mutta esityksen antaminen siirtyy maaliskuulle. Lain olisi tarkoitus tulla pääosin voimaan 10. heinäkuuta 2027. 

Lisätietoja:
Lainsäädäntöneuvos Nina Santaharju (4.1. asti), puh. 02955 30320, nina.santaharju(at)gov.fi 
Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö Elina Rantakokko (5.1. alkaen), puh. 02955 30507, elina.rantakokko(at)gov.fi