Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistus-hanke
VM053:00/2024 Säädösvalmistelu
Valtiovarainministeriö asetti työryhmän toimikaudeksi 10.5.2024-30.6.2025 rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan sääntelyn kokonaisuudistuksen valmistelemiseksi. Hallituksen esitysluonnos laadittiin asetetussa työryhmässä. Lausuntokierroksen jälkeen hallituksen esitysluonnoksen jatkovalmistelu toteutetaan virkatyönä.
Hankkeessa ajankohtaista
Lausuntokierros
30.6. – 29.8.2025
Lausuntokierros
Lausuntokierros
30.6.2025 – 29.8.2025 Lausuntokierros
Lausuntoja voi olla sekä lausuntopalvelu.fissä että hankkeen asiakirjoissa.
Hankkeen perustiedot Käynnissä
Hankenumero VM053:00/2024
Asianumerot VN/9394/2024
Asettaja valtiovarainministeriö
Tehtäväluokka Hallituksen esityksen valmistelu
Toimikausi/aikataulu 10.5.2024 –
Asettamispäivä
Toteuttaa hallitusohjelman tavoitteita
Orpo
Luku 10 Turvallinen ja kriisinkestävä oikeusvaltio
Alaluku 10.1 Kansallista turvallisuutta ja yhteiskunnan kriisinkestävyyttä vahvistetaan
Lainvalmistelu
HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä sekä eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
- 1
Valmistelussa
Lisätty istuntokauden suunnitelmaan 14.8.2025 - 2
Meneillään oleva vaihe: Arvioitu esittelyviikko
Arvioitu uusi esittelyviikko 12/2026 - 3
Annettu eduskunnalle
- 4
Säädös hyväksytty
Asetetun työryhmän tehtävänä on valmistella rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen sääntelyn kokonaisuudistuksen toteuttamiseksi hallituksen esitys, jolla implementoidaan AMLA-asetus, rahanpesuasetus, kuudes rahanpesudirektiivi ja rahoitustietodirektiiviin tehdyt muutokset.
VastuuministeriElinkeinoministeri Puisto
YhteyshenkilöMaarit Pihkala, valtiovarainministeriö
Yhteyshenkilö
Elina Rantakokko, Lainsäädäntöneuvos
puh. +358 295 530 507
[email protected]
Hankkeen vaiheet
10.5.2024 Työryhmän asettaminen
Työryhmä
3.6.2024 Järjestäytymiskokous
Kokous
29.8.2024 – 3.4.2025 Työryhmäkokoukset
Kokous
Kokouksia pidetään noin kahden viikon välein. Viimeinen työryhmän kokous pidetään 3.4.2025.
30.6.2025 – 29.8.2025 Lausuntokierros
Lausuntokierros
Lausuntoja voi olla sekä lausuntopalvelu.fissä että hankkeen asiakirjoissa.
Tavoitteet ja tuotokset
Hallituksen esityksellä on tarkoitus implementoida AMLA-asetus, rahanpesuasetus, kuudes rahanpesudirektiivi ja rahoitustietodirektiiviin tehdyt muutokset.
Lähtökohdat
Rahoitustietodirektiivin muutoksesta, AMLA-asetuksesta, rahanpesuasetuksesta sekä kuudennesta rahanpesudirektiivistä on saavutettiin poliittinen sopu ja ne tulivat voimaan 2024.
Rahanpesuasetuksen ja rahanpesudirektiivin sääntelyn soveltamisen alkamiselle on säädetty pääosin kolmen vuoden siirtymäaika. Rahanpesudirektiivissä tosiasiallista edunsaajaa koskevien tietojen osalta on säädetty kahden vuoden siirtymäajasta. AMLA-asetusta sovelletaan pääosin 1.7.2025 lähtien, osaa artikloista sovelletaan kuitenkin heti asetuksen voimaantulosta lähtien.
Uusi EU-sääntely asettaa muutostarpeita rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaan kansalliseen sääntelyyn.
Lisätietoja
Hankkeessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen kansallinen lainsääntely uudistetaan vastaamaan EU- ja kansainvälisiä velvoitteita ja samalla toteutetaan muita sääntelyn muutostarpeita.
Valtiovarainministeriö asetti työryhmän, jonka tehtävänä oli valmistella ehdotus tarvittaviksi lakimuutoksiksi ja täydennyksiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan sääntelyn kokonaisuudistamiseksi, sekä panna täytäntöön rahanpesua ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevat uudet EU-säännökset, eli rahanpesuasetus, kuudes rahanpesudirektiivi, eurooppalaista rahanpesun estämisviranomaista AMLA:aa koskeva asetus ja rahoitustietodirektiivin muutos.
Lausuntokierros
30.6.2025 – 29.8.2025 Lausuntokierros
Lausuntoja voi olla sekä lausuntopalvelu.fissä että hankkeen asiakirjoissa.
Lausuntokierros
30.6.2025 – 29.8.2025 Lausuntokierros
Lausuntoja voi olla sekä lausuntopalvelu.fissä että hankkeen asiakirjoissa.
Lausuntomenettely
Tietosuojavaltuutetun toimisto; Lausunto PDF
5.9.2025 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
29.8.2025 Veikkaus Oy
Suomen Yrittäjät ry; lausunto PDF
29.8.2025 Suomen Yrittäjät ry (1)
Finanssivalvonta; lausunto PDF
29.8.2025 Finanssivalvonta
Kiinteistönomistajat ja rakennuttajat Rakli ry; lausunto PDF
29.8.2025 Kiinteistönomistajat ja rakennuttajat Rakli ry
-
29.8.2025 Ulosottolaitos
Mikro- ja yksinyrittäjät ry; lausunto PDF
29.8.2025 Mikro- ja yksinyrittäjät ry
Säätiöt ja rahastot ry; lausunto PDF
29.8.2025 Säätiöt ja rahastot ry
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
29.8.2025 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Patentti- ja rekisterihallitus; lausunto PDF
29.8.2025 Patentti- ja rekisterihallitus
Tulli; lausunto PDF
29.8.2025 Tulli
-
29.8.2025 Nordea Bank Oyj
Suomen Ammattiliittojen Keskusjärjestö SAK ry; lausunto PDF
29.8.2025 Suomen Ammattiliittojen Keskusjärjestö SAK ry
Suomen Perimistoimistojen Liitto ry; lausunto PDF
29.8.2025 Suomen Perimistoimistojen Liitto ry
Suomen Vakuutusmeklariliitto ry; lausunto PDF
29.8.2025 Suomen Vakuutusmeklariliitto ry
Suomen Asianajajat; lausunto PDF
29.8.2025 Suomen asianajajat
Oikeusministeriö; lausunto PDF
28.8.2025 Oikeusministeriö
-
28.8.2025 Finanssiala ry
Sosiaali- ja terveysministeriö; lausunto PDF
28.8.2025 Sosiaali- ja terveysministeriö
Suomen Taloushallintoliitto ry; lausunto PDF
28.8.2025 Suomen Taloushallintoliitto ry
-
28.8.2025 Verohallinto
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto PDF
27.8.2025 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Oikeuspalveluvirasto; lausunto PDF
27.8.2025 Oikeuspalveluvirasto
Suomen Tilintarkastajat ry; lausunto PDF
27.8.2025 Suomen Tilintarkastajat ry
-
27.8.2025 Finnwatch ry (1)
-
27.8.2025 Sisäministeriö
Rajavartiolaitos; lausunto PDF
27.8.2025 Rajavartiolaitos (2)
Työ- ja elinkeinoministeriö; lausunto PDF
26.8.2025 Työ- ja elinkeinoministeriö
Etelä-Suomen aluehallintovirasto; lausunto PDF
25.8.2025 Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Rahoitusvakausvirasto; lausunto PDF
22.8.2025 Rahoitusvakausvirasto
Keskusrikospoliisi; lausunto PDF
21.8.2025 Keskusrikospoliisi
-
20.8.2025 Poliisihallitus
Konkurssiasiamiehen toimisto; lausunto PDF
18.8.2025 Konkurssiasiamiehen toimisto
-
1.8.2025 Suojelupoliisi
-
30.6.2025 Valtiovarainministeriö
-
30.6.2025 Valtiovarainministeriö
-
30.6.2025 Valtiovarainministeriö
Lausuntotiivistelmä rahanpesulain 1 luvun 2 § muutoksesta PDF
24.1.2025 Valtiovarainministeriö
Puolustusministeriö; lausunto PDF
3.1.2025 Puolustusministeriö
-
3.1.2025 Ulosottolaitos
Suomen Asianajajaliitto; lausunto PDF
3.1.2025 Suomen Asianajajaliitto
Elinkeinoelämän keskusliitto EK; lausunto PDF
3.1.2025 Elinkeinoelämän keskusliitto EK (1)
Oikeusministeriön ilmoitus, ettei sillä ole lausuttavaa
3.1.2025 Oikeusministeriö
Tulli; lausunto PDF
2.1.2025 Tulli
Tietosuojavaltuutetun toimisto; lausunto PDF
2.1.2025 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
30.12.2024 Ulkoministeriö
Työ- ja elinkeinoministeriö; lausunto, ei lausuttavaa PDF
27.12.2024 Työ- ja elinkeinoministeriö
Sisäministeriön Poliisiosaston lausunto PDF
27.12.2024 Sisäministeriö
Finanssivalvonta; lausunto PDF
27.12.2024 Finanssivalvonta
Suomen Yrittäjät ry; lausunto PDF
27.12.2024 Suomen Yrittäjät ry (1)
Sosiaali- ja terveysministeriö; lausunto, ei lausuttavaa PDF
27.12.2024 Sosiaali- ja terveysministeriö
Rajavartiolaitoksen esikunta; ilmoitus (ei lausuttavaa) PDF
27.12.2024 Rajavartiolaitoksen esikunta (2)
Etelä-Suomen aluehallintovirasto; lausunto PDF
23.12.2024 Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Poliisihallitus, arpajaishallinto; lausunto PDF
19.12.2024 Poliisihallitus, Arpajaishallinto
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia; lausunto PDF
19.12.2024 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
Lausuntopyyntö PDF
18.12.2024 Valtiovarainministeriö
Suomen Ammattiliittojen Keskusjärjestö SAK ry; lausunto PDF
18.12.2024 Suomen Ammattiliittojen Keskusjärjestö SAK ry
-
18.12.2024 Suojelupoliisi
-
18.12.2024 Verohallinto
-
17.12.2024 Finanssiala ry
Kilpailu- ja kuluttajavirasto; lausunto PDF
17.12.2024 Kilpailu- ja kuluttajavirasto
Ålands landskapsregering lämnar inte något utlåtande i detta ärende
17.12.2024 Ålands landskapsregering
Keskusrikospoliisi; lausunto PDF
16.12.2024 Keskusrikospoliisi KRP
Perusvalmistelu: Valmisteluelimen asettaminen
-
7.5.2024 Valtiovarainministeriö
-
19.4.2024 Valtiovarainministeriö
Perusvalmistelu: virkatyö/työryhmä/konsultointi
-
8.5.2025 Valtiovarainministeriö
-
8.5.2025 Valtiovarainministeriö
-
8.5.2025 Valtiovarainministeriö
-
8.5.2025 Valtiovarainministeriö
-
4.2.2025 Valtiovarainministeriö
-
4.2.2025 Valtiovarainministeriö
-
4.2.2025 Valtiovarainministeriö
-
4.2.2025 Valtiovarainministeriö
-
4.2.2025 Valtiovarainministeriö
-
25.11.2024 Valtiovarainministeriö
-
25.11.2024 Valtiovarainministeriö
Rahanpesulainsäädännön kokonaisuudistuksen työryhmän kokouksen pöytäkirja 03062024 PDF
17.10.2024 Valtiovarainministeriö
-
17.10.2024 Valtiovarainministeriö
-
17.10.2024 Valtiovarainministeriö
-
17.10.2024 Valtiovarainministeriö
-
17.10.2024 Valtiovarainministeriö
Työryhmä
Henkilö
Rooli, Toimikausi
Rantakokko, Elina
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Puheenjohtaja
13.8.2024 –
Rantakokko, Elina
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Esittelijä
10.5.2024 –
Rantakokko, Elina
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Vastuuhenkilö
10.5.2024 –
Pietarinen, Mia
Säädösvalmisteluavustaja
valtiovarainministeriö
Rooli: Sihteeri
16.6.2025 –
Aalto, Outi
Neuvotteleva virkamies
sosiaali- ja terveysministeriö
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Ahtonen, Tiina
Ylitarkastaja
Tietosuojavaltuutetun toimisto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Airiainen, Monna
Neuvotteleva virkamies
valtiovarainministeriö
Rooli: Jäsen
3.3.2025 –
Badiali, Raisa
ylitarkastaja
Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Christensen, Jaakko
rikostarkastaja
keskusrikospoliisi
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
Ekström, Jonna
Johtava lakimies
Finanssivalvonta
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Helin, Olli
Hallintovouti
Ulosottolaitos
Rooli: Jäsen
5.5.2025 –
Hellberg-Lindqvist, Nadine
Johtava asiantuntija
työ- ja elinkeinoministeriö
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Jakobsson, Niko
Pääsihteeri
Suomen asianajajaliitto
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
Järvinen, Lotta
Ylitarkastaja
Keskusrikospoliisi
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Kainulainen, Ville
Tulliylitarkastaja
Tulli
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
Kiiski, Mikko
Poliisitarkastaja
Poliisihallitus
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Kitunen, Jouni
ylitarkastaja
Poliisihallitus
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Korteniemi, Anna-Riina
Poliisitarkastaja
Poliisihallitus
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Linna, Mika
johtava asiantuntija
Finanssiala ry
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Lumme, Jere
NEUVOTTELEVA VIRKAMIES
valtiovarainministeriö
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Medjeral, Krista
Ylitarkastaja
Poliisihallitus, arpajaishallinto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Nieminen, Niina
Ylitarkastaja
Tietosuojavaltuutetun toimisto
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
Nivalainen, Pia
Ylitarkastaja
Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Pihkala, Maarit
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Valmistelija
10.5.2024 –
Sare, Kristiina
tarkastusjuristi
Suomen asianajajaliitto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Sihvonen, Sami
lakimies
Patentti- ja rekisterihallitus
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Sjöblom, Jan
päälakimies
suojelupoliisi
Rooli: Jäsen
2.6.2025 –
Tornberg-Nyman, Milka
Erityisasiantuntija
sisäministeriö
Rooli: Jäsen
3.3.2025 –
Valsi, Tarja
Apulaisjohtaja
Verohallinto, yritysverotusyksikkö
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
Vasara, Pekka
toimistopäällikkö
Finanssivalvonta
Rooli: Varajäsen
10.5.2024 –
von Konow, Taito
Johtava asiantuntija
Verohallinto
Rooli: Jäsen
10.5.2024 –
Vehmaskoski, Jaana
Finanssineuvos, yksikönpäällikkö
valtiovarainministeriö
Rooli: Puheenjohtaja
10.5. – 13.8.2024
Vehmaskoski, Jaana
Finanssineuvos, yksikönpäällikkö
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
10.5. – 13.8.2024
Rajaniemi, Emilia
Säädösvalmisteluavustaja
valtiovarainministeriö
Rooli: Sihteeri
10.5.2024 – 12.6.2025
Airiainen, Monna
Erityisasiantuntija
sisäministeriö
Rooli: Jäsen
10.5.2024 – 28.2.2025
Heikkola, Heli
Ylitarkastaja
Suojelupoliisi
Rooli: Jäsen
10.5.2024 – 1.6.2025
Härmälä, Vesa
Erityisasiantuntija
Patentti- ja rekisterihallitus
Rooli: Jäsen
3.3. – 30.4.2025
Salo, Emmi
hallintovouti
Ulosottolaitos
Rooli: Jäsen
10.5.2024 – 5.5.2025
Söderman-Kylänpää, Camilla
tulliylitarkastaja
Tulli
Rooli: Jäsen
10.5.2024 – 23.5.2025
Ryhmittelemättömät
Henkilö
Rooli, Toimikausi
Rantakokko, Elina
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
10.5.2024 –
Säädösvalmistelu ja kehittäminen valtioneuvostossa
Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.
Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta valtioneuvosto.fi/hankkeet