Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton

SM006:00/2024 Lagstiftningsprojekt

Ministerierna genomför regeringsprogrammet, bereder lagar och andra författningar samt genomför reformer i olika projekt, arbetsgrupper och organ.

Alla ministeriers projekt hittas på statsrådets webbplats

valtioneuvosto.fi/sv/projekt

Projektets syfte och uppgift är att utarbeta en regeringsproposition om att lägga till möjligheten att göra förfrågningar om kontotransaktioner i systemet för övervakning av bank- och betalkonton. Avsikten är att regeringens proposition kan lämnas till riksdagen under vårsessionen 2025.

Projektets framskridande

11.3.2024 Mandattiden börjar

31.7.2025 Mandattiden slutar

Projektets basuppgifter Pågår

Projektets nummer SM006:00/2024

Ärendenummer VN/4818/2024

Projektets arrangör inrikesministeriet

Uppgiftsklass Regeringens proposition bereds

Mandattid 11.3.2024 – 31.7.2025

Datum för tillsättande 7.3.2024

Förhållande till regeringsprogrammet

Orpo

Luku 10 En trygg och kristålig rättsstat

Lagberedning

RP om att införa möjligheten att göra förfrågningar om uppgifter om kontotransaktioner i övervakningssystemet för bank- och betalkonton

1
Under beredning

Godkänd i planen för sessionsperioden 4.9.2024
2
Nuvarande nivå: Uppskattad föredragningsvecka

Uppskattning av ny föredragningsvecka 11/2025
3
Överlämnad till riksdagen
4
Författningen har antagits

I propositionen föreslås det att lagen om ett övervakningssystem för bank- och betalkonton ändras. Det föreslås att behöriga myndigheter ska ha rätt att göra förfrågningar om saldouppgifter och uppgifter om kontotransaktioner via övervakningssystemet för bank- och betalkonton. Propositionen medför inga nya befogenheter för myndigheterna. Avsikten är att de myndigheter som i enlighet med gällande lagstiftning redan för närvarande har tillgång till övervakningssystemet för bank- och betalkonton och som enligt en egen lag har rätt att få saldouppgifter och uppgifter om kontotransaktioner för att sköta sin egen uppgift ska kunna använda övervakningssystemet för bank- och betalkonton för dessa förfrågningar.

Ansvarig ministerInrikesminister Rantanen

Lagstiftningsplan för vårsessionen 2025

Kontaktperson
Milka Tornberg-Nyman, Erityisasiantuntija
tel. +358 295 488 324
[email protected]

Mål och resultat

Hankkeen tavoitteena ja tehtävänä on laatia hallituksen esitys tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Hankkeessa ei tulla esittämään uusille viranomaisille toimivaltuuksia vaan mahdollisuus kysyä tilitapahtumatietoja olisi vain erikseen nimetyillä toimivaltaisilla viranomaisilla niihin käyttötarkoituksiin, joita varten ko. viranomaiset ovat tälläkin hetkellä voimassa olevan lainsäädännön nojalla oikeutettuja saamaan tilitapahtumia koskevia tietoja.

Sammandrag

Utgångspunkter

Kansallisesti viidennen rahanpesudirektiivin pankkitilirekisteriä koskevan velvoitteen täytäntöönpanemiseksi on säädetty laki pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä (571/2019). Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä koostuu luottolaitosten ylläpitämistä tiedonhakujärjestelmistä muodostuvista pankki- ja maksutilien tiedonhakujärjestelmästä ja Tullin ylläpitämästä pankki- ja maksutilirekisteristä, johon osa luottolaitoksista toimittaa tietonsa sekä koostavasta sovelluksesta. Eduskunnan 9.9.2022 hyväksymällä hallituksen esityksellä laeiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain ja rahanpesun selvittelykeskuksesta annetun lain muuttamisesta (HE 163/2021 vp) pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmän käyttöoikeus laajennettiin myös viranomaisille, joilla on toimivalta vakavien rikosten ennalta estämisessä, paljastamisessa, tutkimisessa ja niihin liittyvissä syytetoimissa.

Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä sisältää viidennessä rahanpesudirektiivissä säädetyt tiedot, eli asiakkuutta koskevat tiedot, mutta ei tilitapahtumatietoja. Edellä mainitun hallituksen esityksen valmistelua varten perustetun työryhmän työskentelyn aikana tarkasteltiin myös mahdollisuutta lisätä tilitapahtumatiedot pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään. Tältä osin asian selvittäminen todettiin tarpeelliseksi siirtää erilliseksi hankkeeksi. Sisäministeriö käynnisti esiselvityshankkeen tilitapahtumatietojen lisäämisestä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään 10.2.2022. Esiselvitys-hankkeen loppuraportti julkaistiin 16.6.2023.

Esiselvityksessä työryhmän näkemys oli, että pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään tulisi lisätä myös tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuus. Jo nykyisellään osa pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään kuuluvista viranomaisista saa luottolaitoksilta tilitapahtumatietoja omien rajapintojensa kautta, mutta kyselyille ei ole käytössä keskitettyä järjestelmää. Keskitetty järjestelmä vähentäisi siten päällekkäisiä järjestelmiä ja mahdollistaisi myös paremman tietosuojan välitettäville henkilötiedoille.

Mer om ämnet

Remiss: Förslag om att ge myndigheterna smidigare elektronisk tillgång till information om kontotransaktioner

IM Pressmeddelande 10.10.2024 14.19

Myndigheternas förfrågningar om kontotransaktioner ska koncentreras till ett enda system

IM Pressmeddelande 8.3.2024 10.04

Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton

Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi

Dokument

Asettaminen

Dokument

Projektets framskridande

Asettaminen

Dokument

Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi

Dokument

Remissbehandling

Dokument

Projektets basuppgifter Pågår

Förhållande till regeringsprogrammet

Orpo

Lagberedning

RP om att införa möjligheten att göra förfrågningar om uppgifter om kontotransaktioner i övervakningssystemet för bank- och betalkonton

Under beredning

Nuvarande nivå: Uppskattad föredragningsvecka

Överlämnad till riksdagen

Författningen har antagits

Mål och resultat

Sammandrag

Utgångspunkter

Dokument

Dokument

Mer om ämnet

Remiss: Förslag om att ge myndigheterna smidigare elektronisk tillgång till information om kontotransaktioner

Myndigheternas förfrågningar om kontotransaktioner ska koncentreras till ett enda system

Lagstiftningsprojektet handlar om att foga uppgifter om kontotransaktioner till övervakningssystemet för bank- och betalkonton

Lausuntokierros ehdotuksesta hallituksen esitykseksi eduskunnalle laiksi pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmästä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi

Asettaminen

Projektets framskridande

Projektets basuppgifter Pågår

Förhållande till regeringsprogrammet

Orpo

Lagberedning

RP om att införa möjligheten att göra förfrågningar om uppgifter om kontotransaktioner i övervakningssystemet för bank- och betalkonton

Under beredning

Nuvarande nivå: Uppskattad föredragningsvecka

Överlämnad till riksdagen

Författningen har antagits

Mål och resultat

Sammandrag

Utgångspunkter

Remisstid 10.10.2024 – 21.11.2024

Remisstid 5.11.2024 – 17.12.2024

Dokument

Personer

Remiss: Förslag om att ge myndigheterna smidigare elektronisk tillgång till information om kontotransaktioner

Myndigheternas förfrågningar om kontotransaktioner ska koncentreras till ett enda system