Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen lainsäädännön uudistamistyöryhmä
VM191:00/2020 Säädösvalmistelu
Ministeriöt toteuttavat hallitusohjelmaa, valmistelevat lakeja ja muita säädöksiä sekä vievät eteenpäin uudistuksia erilaisissa hankkeissa, työryhmissä ja toimielimissä.
Kaikkien ministeriöiden hankkeet löydät valtioneuvoston verkkosivuilta
Lausuntokierros
27.8. – 8.10.2021
Lausuntokierros
Hankkeen perustiedot Käynnissä
Hankenumero VM191:00/2020
Asettaja valtiovarainministeriö
Toimikausi/aikataulu 1.1.2021 – 31.3.2022
Asettamispäivä 1.1.2021
Lainvalmistelu
HE laiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annetun lain muuttamisesta ja eräiksi siihen liittyviksi laeiksi
- 1
Valmistelussa
Hyväksytty istuntokauden suunnitelmaan 7.9.2021 - 2
Meneillään oleva vaihe: Arvioitu esittelyviikko
50/2021 - 3
Annettu eduskunnalle
- 4
Säädös hyväksytty
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä annettuun sääntelyyn ehdotetaan muutoksia siltä osin kuin sääntelyssä on havaittu puutteita tai muita muutostarpeita.
VastuuministeriValtiovarainministeri Saarikko
Yhteyshenkilö
Maarit Pihkala, Lainsäädäntöneuvos
puh. +358 295 530 310
[email protected]
Yhteyshenkilö
Jaana Vehmaskoski, Neuvotteleva virkamies
puh. +358 295 530 267
[email protected]
Tavoitteet ja tuotokset
Työryhmän tehtävänä on arvioida, miten rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevaa lainsäädäntöä tulisi muuttaa huomioiden EU:n rahanpesudirektiivien kansallisessa täytäntöönpanossa havaitut puutteet, OECD:n yhteydessä toimivan hallitusten välisen toimintaryhmän FATF:n huhtikuussa 2019 julkaisemassa Suomen maa-arvioraportissa esitetyt toimenpidesuositukset sekä kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvät lainsäädännön muutostarpeet.
Työryhmän tulee laatia ehdotuksensa hallituksen esityksen muotoon.
Lähtökohdat
Vuonna 2017 pantiin kansallisesti täytäntöön EU:n neljäs rahanpesudirektiivi ja vuonna 2019 pantiin kansallisesti täytäntöön EU:n viides rahanpesudirektiivi.
Suomi sai Euroopan komissiolta 25.1.2019 perustellun lausunnon, jonka mukaan Suomi ei ole saattanut kansallista lainsäädäntöään kaikkien neljännen rahanpesudirektiivin säännösten mukaisiksi. Komissio on aloittanut viidennen rahanpesudirektiivin kansallisten täytäntöönpanojen arvioinnin.
Suomi on jäsen Taloudellisen yhteistyön ja kehityksen järjestön OECD:n alaisessa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisessa työryhmässä Financial Action Task Forcessa (jäljempänä FATF). FATF on hallitustenvälinen toimintaryhmä, joka kehittää suosituksia rahanpesun sekä terrorismin ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen estämistä koskeviksi toimintamalleiksi. FATF suorittaa myös maa-arvioita, joissa kartoitetaan rahanpesun sekä terrorismin ja joukkotuhoaseiden rahoittamisen estämisen ja selvittämisen tilannetta kulloinkin tarkastelun kohteena olevassa maassa. FATF toteutti Suomen maa-arvioinnin vuosien 2018–2019 aikana. FATF:n esiin nostamien puutteiden johdosta kansallisia rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevia säännöksiä, erityisesti rahanpesulain ja rikoslain (39/1889) säännöksiä, tulee muuttaa tai täydentää kansallisen lainsäädännön yhteensovittamiseksi FATF:n suositusten kanssa. Suomi on maa-arvioinnin jälkeen FATF:n tehostetussa seurannassa ja raportoi FATF:lle edistymisestään suositusten täyttämisessä määräajoin.
Valtiovarainministeriö on kartoittanut keskeisiltä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen viranomaisilta ja muilta toimijoilta mahdollisia rahanpesulainsäädännön muutostarpeita kevään ja kesän 2020 aikana. Lainmuutostarpeita on saatu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen valvontaviranomaisilta, ilmoitusvelvollisilta ja keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukselta. Näistä lainmuutostarpeista on valittu sellaiset ehdotukset, joita on tarpeen käsitellä asetettavassa työryhmässä. Osa ehdotuksista valmistellaan virkatyönä.
Lisätietoja
- Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2018/843, annettu 30 päivänä toukokuuta 2018, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen annetun direktiivin (EU) 2015/849 ja direktiivien 2009/138/EY ja 2013/36/EU muuttamisesta
- Konsolidoitu teksti: Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015 , rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/60/EY ja komission direktiivin 2006/70/EY kumoamisesta
Valtiovarainministeriö on asettanut työryhmän, jonka tehtävänä on valmistella ehdotus tarvittaviksi lakimuutoksiksi ja täydennyksiksi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvään lainsäädäntöön.
Lausuntokierros
27.8.2021 – 8.10.2021 Lausuntokierros
Perusvalmistelu: Valmisteluelimen asettaminen
-
Työryhmän asettamispäätös 11.12.2020 PDF
11.12.2020 Valtiovarainministeriö
-
24.11.2020 Finanssiala ry
-
Nimeämispyyntö rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen lainsäädännön uudistamistyöryhmään PDF
23.11.2020 Valtiovarainministeriö
-
Luonnos asettamispäätökseksi 24.11.2020 PDF
23.11.2020 Valtiovarainministeriö
Lausuntomenettely
-
Ulosottolaitoksen lausunto PDF
15.10.2021 Valtiovarainministeriö
-
15.10.2021 Valtiovarainministeriö
-
Keskusrikospoliisin lausunto PDF
14.10.2021 Valtiovarainministeriö
-
Risen lausunto VVMlle 62 090 2021 PDF
11.10.2021 Valtiovarainministeriö
-
8.10.2021 Suojelupoliisi
-
Suomen Perimistoimistojen Liitto ry:n lausunto PDF
8.10.2021 Suomen Perimistoimistojen Liitto ry
-
Suomen Yrittäjät ry:n lausunto PDF
8.10.2021 Suomen Yrittäjät ry
-
Tullin lausunto PDF
8.10.2021 Tulli
-
Isännöintiliitto ry:n lausunto PDF
8.10.2021 Isännöintiliitto ry
-
Etelä-Suomen aluehallintoviraston lausunto PDF
8.10.2021 Etelä-Suomen aluehallintovirasto
-
Rahoitusvakausviraston lausunto PDF
8.10.2021 Rahoitusvakausvirasto
-
8.10.2021 Ulkoministeriö
-
8.10.2021 Veikkaus Oy
-
Suomen Asianajajaliiton lausunto PDF
8.10.2021 Suomen Asianajajaliitto
-
8.10.2021 Suomen Pankki
-
8.10.2021 Finanssiala ry
-
Finanssivalvonnan lausunto PDF
8.10.2021 Finanssivalvonta
-
8.10.2021 Verohallinto
-
Elinkeinoelämän keskusliiton lausunto PDF
8.10.2021 Elinkeinoelämän Keskusliitto EK
-
Suomen Tilintarkastajat ry:n lausunto PDF
8.10.2021 Suomen Tilintarkastajat ry
-
Kilpailu- ja kuluttajaviraston lausunto PDF
7.10.2021 Kilpailu- ja kuluttajavirasto
-
Tietosuojavaltuutetun toimiston lausunto PDF
6.10.2021 Tietosuojavaltuutetun toimisto
-
Poliisihallituksen lausunto PDF
6.10.2021 Poliisihallitus
-
Oikeusministeriön lausunto PDF
5.10.2021 Oikeusministeriö
-
Syyttäjälaitoksen lausunto PDF
5.10.2021 Syyttäjälaitos
-
Maahanmuuttoviraston lausunto PDF
5.10.2021 Maahanmuuttovirasto
-
Oikeuskanslerinviraston lausunto PDF
4.10.2021 Oikeuskanslerin virasto
-
Ålands utlåtande PDF
28.9.2021 Ålands landskapsregering
-
Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslian lausunto PDF
27.9.2021 Eduskunnan oikeusasiamiehen kanslia
-
20.9.2021 Sisäministeriö
-
27.8.2021 Valtiovarainministeriö
-
27.8.2021 Valtiovarainministeriö
-
Työryhmämuistio_Rahanpesusääntelyn osittaisuudistus PDF
27.8.2021 Valtiovarainministeriö
-
Arbetsgruppspromemoria_Delreform av lagstiftningen om penningtvätt PDF
27.8.2021 Valtiovarainministeriö
Lausuntomenettely: Lausuntopyyntöön vastaavan ministeriön lausuntopyyntö muille tahoille
-
Sosiaali- ja terveysministeriön lausunto PDF
5.10.2021 Sosiaali- ja terveysministeriö
Työryhmä
Nimi
Nimike
Organisaatio
Rooli
Toimikausi
Pihkala, Maarit
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Puheenjohtaja
1.1. – 31.8.2021
Vehmaskoski, Jaana
Neuvotteleva virkamies
valtiovarainministeriö
Rooli: Puheenjohtaja
1.1. – 31.8.2021
Kähäri, Ami
Hallitussihteeri
valtiovarainministeriö
Rooli: Sihteeri
1.1. – 31.8.2021
Nuotio, Aino
Suunnittelija
valtiovarainministeriö
Rooli: Sihteeri
1.1. – 31.12.2021
Alamäki-Karkiainen, Pirkko
tulliylitarkastaja
Tulli
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Badiali, Raisa
ylitarkastaja
Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Christensen, Jaakko
rikostarkastaja
keskusrikospoliisi
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Ekström, Jonna
Johtava lakimies
Finanssivalvonta
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Hakala, Johanna
Hallitusneuvos
sisäministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Heikkola, Heli
Ylitarkastaja
Suojelupoliisi
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Hellberg-Lindqvist, Nadine
Johtava asiantuntija
työ- ja elinkeinoministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Jaakkola, Anu
ylitarkastaja
keskusrikospoliisi
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Keinänen, Juho
Erityisasiantuntija
valtiovarainministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Kilpeläinen, Timo
poliisitarkastaja
Poliisihallitus
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Koivu, Virpi
Lainsäädäntöneuvos
oikeusministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Koivusalo, Maria
erityisasiantuntija
Patentti- ja rekisterihallitus
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Kumpulainen, Laura
-
Poliisihallitus, arpajaishallinto
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Linna, Mika
johtava asiantuntija
Finanssiala ry
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Mykkänen, Asta
ylitarkastaja
Etelä-Suomen aluehallintovirasto
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Oksanen, Jyri
Erityisasiantuntija
työ- ja elinkeinoministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Ruotsi, Mikael
Lainsäädäntösihteeri
ulkoministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Ruuska, Risto
Jäsenyksikön johtaja
Suomen Asianajajaliitto
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Ryhänen, Sami
poliisiylitarkastaja
sisäministeriö
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Räihä, Henrik
johtaja
Patentti- ja rekisterihallitus
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Sare, Kristiina
tarkastusjuristi
Suomen asianajajaliitto
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Vainikka, Sami
tulliylitarkastaja
Tulli
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Vasara, Pekka
toimistopäällikkö
Finanssivalvonta
Rooli: Varajäsen
1.1. – 31.8.2021
Wahlroos, Antti
ylitarkastaja
Suojelupoliisi
Rooli: Jäsen
1.1. – 31.8.2021
Ryhmittelemättömät
Nimi
Nimike
Organisaatio
Rooli
Toimikausi
Pihkala, Maarit
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
25.11.2020 – 31.3.2022
Pihkala, Maarit
Lainsäädäntöneuvos
valtiovarainministeriö
Rooli: Esittelijä
1.1.2021 – 31.3.2022
Vehmaskoski, Jaana
Neuvotteleva virkamies
valtiovarainministeriö
Rooli: Vastuuhenkilö
25.11.2020 – 31.3.2022
Vehmaskoski, Jaana
Neuvotteleva virkamies
valtiovarainministeriö
Rooli: Hankkeen yhteyshenkilö
25.11.2020 – 31.3.2022